Logica undersøgelse konkluderer, at lovgivningsmæssige krav og uklarheder er de største AML-udfordringer
Logica har netop offentliggjort resultaterne af sine undersøgelser af de udfordringer, som eksperter i Europa, samt Nord- og Sydamerika står overfor med bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML). Resultaterne påviser, at 87 % af alle compliance-specialister er enige i, at de største udfordringer for banker i disse områder er enten de forøgede lovgivningsmæssige krav eller stigningen i den organiserede økonomiske kriminalitet. I Nord- og Sydamerika fandt mere end halvdelen af respondenterne, at de øgede lovgivningsmæssige krav er en væsentlig udfordring. I Europa var den hyppigst anførte udfordring imidlertid uklarhederne i sanktionsbestemmelserne, hvor 73 % var enige eller meget enige i, at disse burde være mere ukomplicerede.
45 % af respondenterne i Europa hævder ligeledes, at det amerikanske finansministeriums kontor for tilsyn med aktiver i udlandet (OFAC) viste meget skarpe tænder med hensyn til AML-reglerne. 62 % mener, at Nord-, Syd- og Centralamerika er den vanskeligste region at styre, når det drejer sig om overholdelse af sanktionerne.
John Evans, direktør for løsninger til økonomisk kriminalitet hos Logica, udtalte: “Det er interessant her, at så mange compliance-specialister i Europa er mere bekymrede over OFAC end deres nationale myndigheder og FN. Det er klart, at OFACs store geografiske rækkevidde og store bøder er en kontinuerlig udfordring for bankerne. Uheldigvis, eftersom de nationale myndigheder strammer grebet yderligere, ser compliance-problemet - og potentielt de lovgivningsmæssige uklarheder - ud til at vedblive at være en udfordring.”
En stor regional kontrast, der understreges af Logicas undersøgelse, er en bekymring over håndtering af flere sanktionslister. I Nordamerika fandt kun 11 % af respondenterne, at dette var en udfordring. I Europa derimod anførte 28 %, at dette var et problem.
Evans fortsatte: “Banker, der fokuserer på Nordamerika, skal formentlig kun scanne betalinger iht. OFACs sanktionslister. Banker i Europa skal imidlertid inkludere flere sanktionslister, som f.eks. dem fra EU, FN og nationale lister. Store globale banker kan have op til 25 lister, som de skal håndtere, så man kan godt forstå, hvorfor dette er et problem.”
De europæiske resultater af undersøgelsen fremhævede ligeledes, at 30 % af compliance-specialisterne følte, at deres bank ikke kunne skalere effektivt for at kunne håndtere den udenlandske-indenlandske betalingstrafik.
Evans tilføjede: “Det er klart, at mange banker ikke er udstyret til det, der kunne blive en enorm forøgelse i betalinger, der skal scannes. Betalingslandskabet ændrer sig imidlertid, og det vil ikke være tilstrækkeligt blot at filtrere grænsetrafikken. Banker verden over skal tage fat i deres scanningsforretningsgang for at sikre, at de kan skalere både effektivt og omkostningseffektivt.”
For at læse mere om Logica Global Products Business, besøg: www.logica.com/we-work-in/financial-services/financial-services-products/
